颖州秀才褚梦苓，早年丧母，家中十分清贫，有天夜里，他在自家的院中祭祀亡母的忌日，过了许久，才想起那用于祭祀的果子酒菜还在，慌忙外出收拾。他刚出门，便看见祭拜的地方有一青一黄两个小鬼，只一尺高矮，穿着用草编织的裙子，正在抢食地上的供品，褚生见了，十分害怕，慌忙用立在墙角的扁担驱赶它们，两个小鬼似乎很害怕他，上窜下跳，尖叫着躲避褚生的追打。
这时，那两小鬼竟口吐人言，不断向褚生告饶，褚生见状，突然不再害怕，厉声问道，哪来的小鬼，竟敢扰民作乱？只听那小青鬼禀道，秀才息怒，我等乃东山土地龛前的两个泥塑小鬼，并非恶灵。褚生闻言才道，即是正神门下，何以贪我先人的祭品！小黄鬼叹道，秀才不知，土地爷的府邸并不在此间，那神龛长久无人祭祀，我兄弟二人无以为生，加之受尽各路鬼神欺辱，平时并不敢惊扰其他生灵，此次实难忍受饥饿，寻迹前来，还望秀才宽恕则个！
褚生听了，竟还有些同情此二鬼，言道，想来尔等应有些小术，能使手段，却不以此法横行人世间，从而乱坏了阴阳的律法，实属情有可原，我的家中虽没有美味佳肴珍馐美酒，但粗茶淡饭尚能温饱，如若不弃，任尔取用。两小鬼闻言大喜，不断拜谢他的美意。自此后，褚生都会放一些饭菜于院中祭二鬼，二鬼往往入夜便至，有时用了饭菜，
便驾一阵阴风去了，有时又会留下，与褚生彻夜交谈，时日一久，一人两鬼竟惺惺相惜，成了非常要好的朋友。
过了一年，褚生要赴乡试，苦无盘缠，甚为忧虑，二鬼见他烦恼遂言道，一直以来承蒙你的恩情，今见你有了难处，如何能袖手旁观呢！过两天是西山鬼王的寿辰，下有帖子请我兄弟，不过是诈取寿礼的伎俩罢了，你可与我兄弟走一遭，自有法子助你赴考！褚生见二鬼并非戏言，犹豫着答应了下来。到了鬼王寿辰当夜，二鬼让其备雄鸡一对，字画一副，同往鬼王府邸去了，去的路褚生都记在心里，到了西山鬼王府邸，果然好生热闹，各路鬼怪都来，大厅中，竟有宴席二三十桌，坐得满当。看那鬼王模样，一身红袍，赤须白面，令人恐惧。
此时只听青鬼低声道，若是做了宴席的第二排，事可成矣！褚生闻言不解。此时众鬼起身献礼，那鬼王见二鬼献雄鸡一对，面露不悦之色，令鬼仆引二鬼坐末尾之处。二鬼又禀道，大王今日寿辰，如何敢薄了礼数，这位褚生，是阳间有名的文人雅士，特请来为大王作字画一副。言罢让褚生献礼，那鬼王见状果然高兴，赐三人坐于居中位置，刚落座，黄鬼便指了指酒杯，褚生一摸，原是纯银而造，再看前排，摆放的乃纯金酒杯，而末尾座上只是普通的铜杯罢了。
褚生此时方才明白二鬼的心思，但四周皆为鬼魅，
惊恐而不敢言，开宴后，众鬼豪饮，不知觉中过去很长时间，众鬼醉的醉，走的走，那鬼王也大醉离席，并无鬼注意褚生他们，二鬼将桌上的银杯都收了，与褚生一道返回到宅院中，为避免夜长梦多，二鬼送褚生连夜赴考，直走到天快亮时，才与褚生拜别，褚生没有办法，只好去了。那银酒杯也好有一二十两，足够他使用。半年后，褚生才中了举人，返回到家中，当地的乡绅大户听说后，都排队来拜见他，送钱送地送佣人。褚生念二鬼仁义，祭拜了他们，但并没有见其前来相见。甚为担忧。
某夜，褚生酒后往鬼王府邸行去，见鬼王率众鬼迎接，褚生问青黄二鬼所在，鬼王言，此二鬼乘寿宴之际，盗我银杯，也被我拿下狱中。褚生闻言，只好求情道，望大王能看我薄面，饶恕此二鬼的罪过。鬼王笑言，你身负朝廷功名，这才来拜，若为人间的官员，何必要管这等阴司闲事！褚生不好直言相告，只好问他，如何才肯放了二鬼。鬼王道，我有阴邸，却无阳间道场以受香火，若建我一道场，可释二鬼，言罢便率众鬼去了。褚生回去后，召众乡绅于西山建鬼王庙，始才见二鬼来访。
褚生问，今该如何打算？二鬼道，将至庐州府土地庙讨个事官来做。人鬼有别，褚生不好强留，遂制宴款待二鬼，送有几里，方才拜别，这便是人之命运，你帮我，我助你，来来回回，才是真情。